La masterclass « Héritage et Transmission » est une formation exclusive dédiée à la protection et à la gestion du patrimoine, pensée pour permettre à chacun de reprendre le contrôle sur l'avenir de ses biens. Animée par l'experte Sigourney Gendre, conseillère en gestion de patrimoine et fondatrice d'Apollux Patrimoine, cette formation brise les tabous liés à la mort et à l'argent. À travers un parcours structuré allant des bases du droit civil aux montages financiers les plus optimisés, ce guide transforme la complexité successorale en un véritable levier de liberté et de paix familiale.

Héritage et transmission : Reprendre le pouvoir sur son patrimoine

L’héritage et vous, ça fait deux ? Vous n'êtes pas seule. En France, les femmes possèdent en moyenne 17 % de patrimoine en moins que les hommes, un écart qui a doublé en seulement deux décennies. Pourtant, la transmission n'est pas qu'une question de chiffres ; c'est un enjeu de justice sociale et de protection de ses proches. Le meilleur moment pour s'en préoccuper est dès aujourd'hui, afin de profiter des cycles fiscaux avantageux et de protéger ceux que vous aimez.

Protéger son conjoint, transmettre à ses enfants, optimiser sa fiscalité : quels sont vos projets ? Que voulez-vous laisser derrière vous ? La formation de Sigourney Gendre vous donne les clés pour ne plus subir les événements, mais pour les diriger.

Reprendre le contrôle : Comprendre les règles du jeu

Avant de transmettre, il est essentiel de maîtriser les bases du système français. La formation insiste sur un point crucial : le Code civil prévoit des règles strictes, comme la réserve héréditaire, mais les logiques familiales et notariales peuvent parfois contourner l'équité. Apprendre à naviguer entre ce que la loi impose et ce que vous pouvez décider librement (la quotité disponible) est le premier pas pour éviter que votre patrimoine ne soit dispersé ou injustement réparti.

Démystifier le jargon et passer à l'action

L'un des plus grands freins à l'anticipation est la complexité technique et le jargon "barbare" des notaires. Dans cette masterclass, vous apprendrez à maîtriser les termes essentiels pour ne plus vous laisser intimider. Sigourney Gendre, forte de 10 ans d'expertise et de plus de 400 clients accompagnés, rend ces concepts limpides.

Le programme passe en revue les différents leviers qui permettent de transmettre efficacement :

• Les donations stratégiques (dons manuels ou actes notariés) pour profiter des abattements renouvelables tous les 15 ans.

• L’assurance-vie, véritable "hors d’œuvre" successoral avec ses abattements spécifiques.

• Le démembrement de propriété (usufruit et nue-propriété) pour transmettre les murs tout en gardant l'usage du bien.

• Les structures juridiques comme la SCI pour une gestion de patrimoine immobilier optimisée.

Anticipation et sérénité : La clé du succès

Quelle est l'attitude idéale d'une personne qui gère son héritage ? La méthode enseignée par Sigourney Gendre ne repose pas sur la réaction dans l'urgence, mais sur des réflexes d'anticipation sereine. En apprenant à utiliser des outils comme la donation-partage ou le testament, vous adoptez la bonne attitude pour prévenir les conflits familiaux avant qu'ils ne naissent. Avec une stratégie claire, vous pouvez réaliser des gains fiscaux spectaculaires - parfois plusieurs dizaines de milliers d'euros par héritier - tout en garantissant que vos volontés soient respectées.

FAQ : Que vais-je trouver dans la formation “Héritage et Transmission” de Plan Cash ?

Pourquoi cette formation est-elle spécifiquement destinée aux femmes ? Les études montrent que les femmes héritent souvent moins d'outils de production (entreprises) que les hommes et osent moins contester les partages familiaux pour préserver l'entente. Plan Cash et Sigourney Gendre répondent à ce besoin en offrant un espace pour s'armer juridiquement et défendre ses intérêts patrimoniaux.

Quel est le meilleur moment pour commencer à prévoir sa transmission ? Le plus tôt possible ! La fiscalité française fonctionne par cycles de 15 ans pour les abattements de donations. Plus vous commencez tôt, plus vous pouvez transmettre de sommes en totale franchise d'impôts, protégeant ainsi le fruit de votre travail contre une taxation excessive.

Dois-je avoir un patrimoine immense pour m'inscrire ? Non. L'un des piliers de la formation est de comprendre que l'héritage concerne tout le monde, des familles modestes aux plus aisées. Savoir comment accepter une succession "à concurrence de l'actif net" pour éviter les dettes est, par exemple, une compétence vitale pour tous.

Au programme

1. L’héritage en France

2. Le déroulé d’une succession en France

3. Les astuces pour réduire les impôts

4. Les astuces pour prévenir les conflits familiaux

Q&A de l’audience tout au long de la vidéo