Construire et optimiser ton assurance-vie avec Goodvest
🔓 Tarif : gratuit !
La formation "Optimiser son assurance-vie" est animée par Garance Laurant, analyste ISR chez Goodvest. Ce webinaire est conçu pour vous aider à transformer le placement préféré des Français en un véritable outil de stratégie patrimoniale. De la compréhension des supports à la transmission de capital, cette formation vous donne les clés pour mieux composer votre contrat et agir concrètement sur vos finances. L’assurance-vie, c’est LE couteau suisse de ton épargne : souple, puissante et adaptée à tous tes projets de vie.
Réussir son investissement long terme : le guide pour une assurance-vie sur mesure
Bien que l'assurance-vie soit extrêmement populaire avec plus de 2 000 milliards d’euros investis, peu d'épargnants en exploitent tout le potentiel. Cette formation vous propose une méthodologie rigoureuse pour structurer votre contrat en fonction de vos priorités : sécurité, performance ou transmission de projets. L'objectif est de vous apprendre à utiliser un seul outil pour remplir trois fonctions essentielles : épargner, investir et transmettre.
Une stratégie adaptée à chaque profil d'investisseuse
Dans ce webinaire, l’experte vous aide à définir votre horizon d'investissement et votre tolérance au risque. Vous apprendrez à identifier la répartition idéale de vos actifs selon votre étape de vie et vos besoins spécifiques :
Jeune active : Pour celles qui souhaitent se constituer un capital à long terme avec une recherche de performance dynamique.
Projets familiaux : Stratégies pour l'achat d'une résidence principale ou l'épargne dédiée aux enfants.
Préparation de l'avenir : Optimisation du contrat pour préparer sa retraite et organiser sa transmission en toute sérénité.
Décrypter les mécanismes de performance et de sécurité
Le webinaire détaille comment combiner habilement les différents types de supports disponibles pour profiter du meilleur des deux mondes. Vous apprendrez à arbitrer entre la garantie du capital et la recherche de rendements supérieurs via des actifs diversifiés comme les actions, l'immobilier ou les fonds thématiques. La formation vous livre des techniques de gestion dans le temps pour profiter pleinement des avantages fiscaux liés à la durée de détention de votre contrat.
Enfin, vous découvrirez des méthodes de gestion disciplinées pour lisser les fluctuations des marchés et des conseils pour analyser les frais de gestion qui peuvent impacter votre rentabilité finale.
Au programme
Définir ses objectifs patrimoniaux & identifier son profil d'investisseuse
Structurer son contrat en fonction de ses étapes de vie
Optimiser ses versements
Comprendre les frais de gestion, la fiscalité et la clause bénéficiaire
Q&A de l’audience tout au long de la vidéo
Ce webinaire est gratuit pour tou.s.tes grâce au soutien de Goodvest 💚
FAQ : Que vais-je trouver dans la formation “Optimiser son assurance-vie” ?
L'argent placé sur mon assurance-vie est-il vraiment bloqué pendant 8 ans ? C'est une idée reçue que la formation déconstruit. On vous explique comment conserver la disponibilité de vos fonds à tout moment si vous avez besoin d'argent rapidement, tout en précisant la durée optimale pour bénéficier des avantages fiscaux.
Comment savoir si ma répartition actuelle est toujours la bonne ? Le webinaire souligne l'importance du point annuel stratégique. Vous apprendrez à rééquilibrer vos lignes en fonction de la performance de vos supports et de l'évolution de votre profil de risque (prudent, équilibré ou dynamique).
Est-il possible d'investir selon ses convictions environnementales ? Absolument. Un volet du webinaire est dédié aux fonds responsables et thématiques. On vous donne les clés pour aligner votre épargne avec vos valeurs sans pour autant négliger le potentiel de croissance de votre capital.
Pourquoi est-il nécessaire de mettre à jour régulièrement sa clause bénéficiaire ? C'est un point de vigilance majeur abordé dans la formation. Un changement de vie (mariage, naissance, etc.) peut rendre votre contrat inadapté ; nous vous guidons sur les réflexes à adopter pour sécuriser la transmission de votre patrimoine.
Pour approfondir le sujet, suivez nos formations :
Envie de faire travailler votre argent sans être experte ?
Le Guide de l’investissement pour débutantes vous donne les bases pour investir sereinement : comprendre les produits financiers, éviter les erreurs classiques et construire un patrimoine pas à pas même en partant de zéro.
La Bourse vous paraît compliquée ou risquée ?
La formation Investir en Bourse : le B.A.-BA vous aide à passer à l’action : comprendre les mécanismes, choisir les bons outils et investir de façon simple, responsable et alignée avec vos objectifs.